Live Chat
  1. 1. ما هو تداول عقود الفروقات؟

  2. 2. ما هو عقد الفروقات؟

  3. 3. هل أنت مشترِ أم بائع؟

  4. 4. ما هي فوائد تداول عقود الفروقات؟

  5. 4.1

  6. 4.2 الفائدة 1 – تجعل عقود الفروقات من عملية الشراء أو البيع عملية سهلة خلال التداول.

  7. 4.3

  8. 4.4 الفائدة 2 - تسمح لك عقود الفروقات بتداول عدد كبير من الأصول

  9. 4.5

  10. 4.6 فائدة 3 - تسمح لك عقود الفروقات بدخول السوق برأس مال أقل، من خلال استخدام الرافعة المالية

  11. 4.7

  12. 4.8 الفائدة 4 - تنويع المحفظة الاستثمارية (بسبب الرافعة المالية أيضًا)

  13. 5.

  14. 6. ملاحظة هامة. عند تداول عقود الفروقات، فأنت لا تمتلك الأصل الأساسي.

  15. 7. ما هي مخاطر الاحتفاظ بعقود الفروقات؟

  16. 7.1

  17. 7.2 الخطر الأول من عقود الفروقات - قد تخسر المال من بعض الصفقات

  18. 7.3

  19. 7.4 الخطر الثاني من عقود الفروقات - الرافعة المالية قد تضاعف خسائرك

  20. 7.5

  21. 7.6 الخطر الثالث من عقود الفروقات - قد تتحرك عقود الفروقات بسرعة، وربما يكون ذلك أسرع مما يمكنك الرد عليه

  22. 7.7

  23. 7.8 الخطر الرابع من عقود الفروقات - استخدام الهامش يعني أنك ستحتاج إلى رأس مال أكثر مما تستخدم

  24. 8. هل يمكنك تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية؟

  25. 9. ما هي تكاليف تداول عقود الفروقات؟

  26. 9.1

  27. 9.2 رسوم السحب والإيداع

  28. 9.3

  29. 9.4 السبريد

  30. 9.5

  31. 9.6 العمولة

  32. 9.7

  33. 9.8 رسوم التبييت (rollover)

  34. 9.9

  35. 9.10 رسوم تحويل العملات

  36. 9.11

  37. 9.12 هل تدفع ضريبة على عقود الفروقات؟

  38. 10. ما هي "اللوتات" في عقود الفروقات؟ (الفرق بين عقود الفروقات والرهانات على السبريد)

  39. 10.1

  40. 10.2 ماذا لو كان تداول "اللوت" مكلفًا للغاية بالنسبة لك؟

  41. 10.3

  42. 10.4 هل عقود الفروقات قانونية؟

  43. 10.5

  44. 10.6 هل عقود الفروقات آمنة؟

  45. 11. وفيما يلي ملخص لكل ما قمنا بطرحه اليوم:

  46. 12. أين يمكنني التدرب على تداول عقود الفروقات؟ جرب أفضل منصة تداول لعقود الفروقات هنا.

What is CFD trading

تداول عقود الفروقات قد يكون طريقة فعالة تمكنك من تحقيق أهدافك المالية بشكل سريع وسهل، وذلك عند دخولك كبيع أو شراء في سوق التداول.

ما هو تداول عقود الفروقات؟

يشير الاختصار باللغة الإنجليزية CFD إلى (Contract For Difference) أي عقود الفروقات باللغة العربية.

عندما تدخل في أحد عقود الفروقات، فإن هذا يعني أنك تتفق مع وسيطك المالي بتبادل الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة وسعر الأصل عند إغلاقها.

عقود الفروقات من الأدوات المالية القوية إلا إنه من المهم أن تفهمها جيدًا قبل أن تبدأ التداول.

وفي هذا الدليل المفصل، سنجيبك على عدد من الأسئلة الشائعة حول عقود الفروقات، وهي:

  • ما هو عقد الفروقات؟
  • كيف يمكنك الاستفادة من تداول عقود الفروقات؟
  • ما هي المخاطر التي ستكون بحاجة إلى فهمها عند تداول عقود الفروقات؟
  • ماذا معنى "الأصل الأساسي"، وكيف يرتبط بتداول الفروقات الخاصة بك؟
  • هل بإمكانك تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية؟
  • ما هي التكاليف الإضافية التي قد تتحملها عند تداول عقود الفروقات؟
  • هل تداول عقود الفروقات آمن؟
  • هل تداول عقود الفروقات قانوني؟

سنوضح لك أيضًا كيفية الشراء والبيع عند تداول عقود الفروقات بدون المخاطرة بأي أموال حقيقية.

إذا كنت تريد أن تصبح متداولاً أكثر دراية وعلى قدر أعلى من الثقة، تابع القراءة.

ما هو عقد الفروقات؟

عقد الفروقات هو اتفاقية بينك وبين الوسيط المالي لتبادل الفرق في قيمة الأصل بين:

  • السعر عند فتح العقد ، و
  • السعر عند إغلاق العقد

وإما أن يكون هذا الفرق بين القيمتين هو مقدار ربحك أو خسارتك، وذلك اعتمادًا على كيفية اختيارك لدخول العقد.

فيما يلي مثال على تداول عقد فروقات خطوة بخطوة:

  • لنفترض أنك تعتقد أن سعر الفضة سوف يرتفع خلال الأربع وعشرين ساعة القادمة.
  • وأن سعر "اللوت" في الفضة يعادل 200 دولار أمريكي حاليًا. (يتم قياس صفقات عقود الفروقات بـ "اللوت". لا داعي للقلق، حيث سنتطرق إلى ذلك بالتفصيل قريبًا).
  • وقد قررت تداول 10 لوت.
  • وارتفع سعر الفضة إلى ما قيمته 250 دولار أمريكي.
  • الفارق بين سعر بداية العقد ونهايته هو 50 دولار أمريكي
  • وقد تداولت 10 لوت، وبالتالي يكون ربحك من هذه الصفقة 500 دولار أمريكي.

وفي حالة انخفاض سعر «لوت» الفضة إلى 150 دولار أمريكي ، لكنت قد خسرت 500 دولار أمريكي.

هل أنت مشترِ أم بائع؟

buy-sell-cfd (1).png

يمكنك اختيار دخول عقد الفروقات بأحد الطريقتين: إما كمشتري أو كبائع.

من السهل للغاية فهم ذلك:


فإن كنت تعتقد أن السعر سيرتفع، فستكون المشتري. إذا اشتريت سهمًا مقابل 200 دولار أمريكي، ثم ارتفع سعره إلى 250 دولار أمريكي، فيمكنك بيعه مرة أخرى لتحقيق ربحًا قدره 50 دولار أمريكي.

أما إن اعتقدت أن السعر سينخفض، فستكون البائع. وإن بعت سهمًا مقابل 250 دولار أمريكي، ثم انخفض إلى 200 دولار أمريكي، فيمكنك شراء السهم مرة أخرى بأقل مما بعته به، وحينها يكون الفارق البالغ 50 دولارًا هو الربح.

وعلى الرغم من أنك لا تملك الأسهم بشكل فعلي عند تداول عقود الفروقات، إلا أن المبدأ لا يتغير.

وفيما يلي مثال على ذلك:

لنفترض أنك قد قررت شراء 10 عقود من عقود الفروقات على أسهم الشركة (س) ، والتي تبلغ قيمتها 250 دولارًا للسهم الواحد.

وبالتالي تمنحك هذه العقود العشرة حجم تداول إجمالي يبلغ 2500 دولار أمريكي.

ثم يرتفع سعر السهم إلى 300 دولار للسهم.

ولأن ربحك لكل عقد هو 50 دولارًا ، لذا يبلغ إجمالي ربحك 500 دولار أمريكي.

ما هي فوائد تداول عقود الفروقات؟

CFDs-market (1).png

الفائدة 1 – تجعل عقود الفروقات من عملية الشراء أو البيع عملية سهلة خلال التداول.

إن كنت تعتقد أن قيمة أحد الأصول على وشك الانخفاض، كما أشرنا أعلاه، فقد ترغب في إجراء صفقة "بيع".

وهو ما يعني أنك إن كنت على صواب وانخفضت قيمة الأصل بالفعل، فسوف تربح من انخفاض السعر بدلاً من خسارتك للمال.

ولكن لسوء الحظ، قد يكون البيع على المكشوف في مجال الاستثمار التقليدي معقدًا للغاية.

ستكون بحاجة إلى اقتراض السهم أو الأصل الذي ترغب في بيعه على المكشوف، وأن تعثر بعدها على مشتري.

هناك أيضًا العديد من الرسوم والتكاليف التي عليك أخذها في الاعتبار.

وأقل ما يمكن قوله أن هذه الآلية يمكن أن تجعل من عملية البيع على المكشوف مثيرة للمخاوف. (يمكنك هنا قراءة الدليل الشامل حول البيع على المكشوف.)

ومع ذلك، عند تداولك لعقود الفروقات، لا يختلف الدخول في صفقة بيع من الناحية الفنية عن الدخول في صفقة "شراء".

وفيما يلي لقطة مأخوذة من منصة التداول markets.com:

Snapshot of Apple Stock being traded.

بمجرد إدخال عدد الوحدات التي ترغب في تداولها في المربع المركزي، يتطلب دخولك صفقة مجرد نقرة واحدة:

  • النقر على زر "بيع" على الجانب الأيسر إذا كنت تريد البيع. (هذا يعني أنك تعتقد أن السعر سينخفض.)
  • النقر على زر "شراء" على الجانب الأيمن إذا كنت تريد الشراء. (هذا يعني أنك تعتقد أن السعر سيرتفع.)

سيتم نقلك بعد ذلك إلى الشاشة التالية، حيث يمكنك فيها إضافة تفاصيل الصفقة.

قد تكون تلك القدرة على البيع أو الشراء بنفس القدر من السهولة فائدة كبيرة في حد ذاتها للمتداولين الذين عادةً ما يقومون بالأمرين معًا.

الفائدة 2 - تسمح لك عقود الفروقات بتداول عدد كبير من الأصول

من الممكن تداول مجموعة واسعة من الأصول المالية في السوق باستخدام عقود الفروقات، متضمنة ما يلي:

* عقود الفروقات على العملات المشفرة محظورة في بعض الدول، مثل المملكة المتحدة.

markets.com وحدها لديها أكثر من 3000 أداة مالية جاهزة للتداول من خلال تطبيق تداول عقود الفروقات الخاص بنا.

مهما كانت استراتيجية التداول التي تتبعه، ومهما كانت طريقتك في تنويع محفظتك الاستثمارية، ستتمكن من تحقيق أهدافك باستخدام عقود الفروقات.

اختر مقدار حركتك بالنقاط

احسب الربح/ الخسارة الافتراضية (اجمالي الرسوم والتكاليف) إن كنت قد فتحت صفقة اليوم..

الأسواق

الأسهم Search
الأسهم
المؤشر
السلع
السندات
العملات الرقمية
صناديق الاستثمار المتداولة
عملة

الأداة المالية

Search
Clear input
Occidental
Prosus N.V.
Porsche AG
Hermes
CAT
Thermo Fisher
Nikola Corporation
Tilray
Shell plc (LSE)
Skillz Inc
Iberdrola
DeltaAir
CrowdStrike Holdings
Golar LNG
Applied Materials
Snowflake
Royal Bank Canada
Amazon.com
Spotify
Exxon Mobil
CCB (Asia)
McDonald's
Campari
GameStop
Netflix
ON Semiconductor
Costco
Dave & Buster's
Delivery Hero SE
LUCID
Continental
Zoom Video Communications
Schlumberger
Virgin Galactic
Upwork Inc.
Cameco
JP Morgan
Fuelcell
Rivian Automotive
XPeng Inc
Wal-Mart Stores
Trade Desk
Blackstone
Vodafone
Aptiv PLC
L'Oreal
Target
Rio Tinto
Sartorius AG
British American Tobacco
Qorvo
ASOS
Cisco Systems
Nel ASA
Arista
Airbus
Apple
Pfizer
AMC Entertainment Holdings
ASML
Hubspot
Teladoc
Starbucks
SMCI
Canopy Growth
Wish.com Inc
Lockheed Martin
ProSiebenSat.1
IAG
AbbVie
Marston's
Baidu
Teleperformance
Norwegian Air Shuttle
Airbus Group SE
HSBC HK
Block
Annaly Capital
Abbott
LVMH
American Express
Novavax
GoPro
Siemens
Total
SIG
Pinterest Inc
Taiwan Semi
Etsy
Amgen
SONY
3D Systems
UPS
BlackBerry
Gen Digital Inc
Xiaomi
Quanta Services
Unity Software
NVIDIA
Anglo American
Palantir Technologies Inc
Fresnillo
Deere
Rolls-Royce
Porsche
Uber
Vir Biotechnology
American Airlines
ROBLOX Corp
Macy's
FirstRand
easyJet
DISNEY
Aurora Cannabis Inc
BP
Adidas
Boeing Co
Vonovia
Coca-Cola Co (NYSE)
Home Depot
General Electric
Coinbase Inc
ALIBABA HK
Philip Morris
General Motors
PayPal
UniCredit
II-VI
BASF
Kraft Heinz
Alphabet (Google)
Palo Alto Networks
Plug Power
Li Auto
Oracle
Roku Inc
UiPath Inc
Upstart Holdings Inc
F5 Networks
Infinera
Inditex
ZIM Integrated Shipping Services Ltd
Deutsche Bank
Hammerson
IBM
JD.com
Barrick Gold
Lemonade
MerckCo USA
Infosys
Invesco Mortgage
Comcast
Santander
Accenture
Anheuser-Busch Inbev
Visa
Mastercard
T-Mobile
SAP
Wayfair
Beyond Meat
Kuaishou
CarMax
Tesla
Lyft
Medtronic
Adobe
Morgan Stanley
Workday Inc
Blackrock
Vipshop
Meta (Formerly Facebook)
Linde PLC
Micron
Lululemon
Ceconomy
Chipotle
Gilead
Naspers
Bristol Myers
The Cheesecake Factory
Glencore plc
British American Tobacco
ChargePoint Holdings Inc
Twilio
Intel
Lloyds
CNOOC
Electrolux
Wells Fargo
Sea
PG&E
Fedex
Citigroup
Peloton Interactive Inc.
eBay
Microsoft
JnJ
Bilibili Inc
Trump Media & Technology Group
AIA
Nasdaq
Air France-KLM
Allianz
Lithium Americas Corp
Procter & Gamble
Qualcomm
AMD
New Oriental
MercadoLibre.com
Mondelez
Lumentum Holdings
Two Harbors Investment aration
AstraZeneca
Norwegian Cruise Line
Unilever
GoHealth
PepsiCo
Barclays
PETROCHINA
Goldman Sachs
Eli Lilly
HSBC
Cellnex
Berkshire Hathaway
Jumia Technologies
HDFC Bank
RTX Corp
Bayer
Bank of America
Chevron
ADT
DoorDash
Marriott
Nike
AT&T
GSX Techedu
Robinhood
Telecom Italia
Deliveroo Holdings
TUI
Freeport McMoRan
Toyota
BioNTech
Airbnb Inc
Alibaba
Verizon
Nio
Eni
Ford
Volkswagen
UnitedHealth
Shopify
China Life
Snap
Christian Dior
Conoco Phillips
Lufthansa
Tencent
Moderna Inc
Salesforce.com
Broadcom
Diageo
Toro
Cinemark

نوع الحساب

الاتجاه

الكمية

يجب أن يكون المبلغ يعادل أو أعلى من

يجب أن يكون المبلغ أقل من أو يعادل

لا يوجد حد أدنى للعدد الأدنى من الزيادة

USD Down
$-

قيمة

$-

العمولة

$-

الفارق الهامشي

-

الرافعة المالية

-

رسوم التحويل

$-

الهامش المتطلب

$-

المقايضات بين ليلة وضحاها

$-
ابدأ التداول

الأداء المستقبلي ليس مؤشراً موثوقاً على النتائج المستقبلية.

جميع صفقات الأدوات المالية محددة بفئة عملة مختلفة عن عملة حسابك ستخضع لرسوم صرف عند إنهاء الصفقة أيضًا.

فائدة 3 - تسمح لك عقود الفروقات بدخول السوق برأس مال أقل، من خلال استخدام الرافعة المالية

تستخدم عقود الفروقات الرافعة المالية، مما يعني أنك كمتداول لن تحتاج إلى نفس القدر كبير من رأس المال لإجراء صفقة تداول، والذي قد تحتاجه عند القيام باستثمار عادي.

فيما يلي مثال على ذاك.

وافق وسيط المالي الخاص على استخدام رافعة مالية تصل إلى 20:1.

وقد أردت فتح صفقة على سعر الذهب الذي يسجل حاليًا مستوى 1600 إسترليني.

وفتحت صفقة عقود فروقات من 3 "لوت"، مما يعني أن قيمة الصفقة تبلغ 4800 إسترليني.

باستخدام رافعة مالية نسبتها 20:1، يمكنك إجراء هذه الصفقة باستخدام 240 إسترليني من رأس المال الأولي.

إذا ارتفعت قيمة صفقتك إلى 5200 إسترليني ، فإن هذا يعني أنك قد تحقق ربحًا بمقدار 400 إسترليني.

أما لو انخفضت قيمة صفقتك إلى 4400 إسترليني، لكنت قد خسرت 400 إسترليني، على الرغم من أن رأس المال الأولي لفتح هذه الصفقة كان يبلغ 240 إسترليني فقط.

هذه النقطة الأخيرة مهمة. من أهم المخاطر لاستخدام الرافعة المالية - وهو ما سنعرضه بمزيد من التفصيل أدناه - هو أنك قد تخسر أكثر من رأس مالك الأولي.

يعتمد مقدار الرافعة المالية الذي يمكنك استخدامه - والمقدار الذي تختار استخدامه - على عدد من العوامل ، بما في ذلك:

  • قيمة الأصل
  • سيولة الأصل
  • رغبتك الشخصية في المخاطرة
  • مواردك المالية
  • التفضيلات الفردية للوسيط المالي

الفائدة 4 - تنويع المحفظة الاستثمارية (بسبب الرافعة المالية أيضًا)

من خلال منحك خيار دخول صفقات برأس مال أولي أقل، تساعدك عقود الفروقات على تنويع صفقاتك في التداول.

وفيما يلي مثال آخر على تداول عقود الفروقات:

لنفترض أنك اعتقدت أن قيمة الأسهم البريطانية قد ترتفع خلال الأسبوع المقبل.

وبالتالي قررت دخول صفقة شراء على مؤشر فوتسي 100. وفي هذا المثال، تبلغ قيمة السهم الفردي فيمؤشر فوتسي 100 حاليًا 8000 إسترليني.

ولكن ماذا لو لم يكن لديك سوى 8000 إسترليني بشكل إجمالي للاستثمار؟

الحل هنا هو استخدام رافعة مالية 10:1، والتي يمكن من خلالها فتح صفقة بقيمة 8000 إسترليني في مؤشر فوتسي 100 باستخدام 800 إسترليني فقط من رأس المال الخاص بك.

ويعني ذلك أنه يمكنك استخدام بعضًا من رأس المال المتبقي للدخول في صفقة مماثلة في الحجم في أصل مالي مثل سندات الحكومة البريطانية.

(يرى العديد من المتداولين أن السندات هي "ملاذ آمن"، مما يعني أن ارتفاع قيمتها يصاحبه في الغالب انخفاض في أسعار الأسهم).

من خلال القيام بذلك، تكون لديك فرصة لتعويض أي خسائر في صفقة مؤشر فوتسي 100 الخاصة بك.

وهو ما لا يمكنك القيام به إن استخدمت كل رأس المال الخاص بك للدخول في تلك الصفقة الفردية فحسب.

ملاحظة هامة. عند تداول عقود الفروقات، فأنت لا تمتلك الأصل الأساسي.

لقد تحدثنا هنا عن فتح "صفقات" باستخدام عقود الفروقات، ومع ذلك من المهم أن نفهم أن تداول عقود الفروقات يختلف عن الصفقات التقليدية.

عندما تفتح صفقة عقد فروقات، فأنت لا تشتري الأصل الأساسي فعليًا.

تعني عقود الفروقات المنتج المالي "المشتق"، حيث أن قيمة الصفقة تكون "مشتقة" من سعر الأصل الأساسي.

وبالتالي فإن فتح عقود الفروقات على سعر 100 سهم فردي من أسهم «أبل» لا يعني ه شراء تلك الأسهم الـ 100 بالفعل. فأنت لا تكون حينها أحد مساهمي «أبل».

العقد الوحيد في هذه الصفقة يكون بينك وبين وسيط عقود الفروقات.

(ويعني ذلك أنه لا يحق لك الحصول على مزايا المساهمين. على الرغم من أنه في بعض الحالات قد «تحصل» على مدفوعات توزيعات الأرباح، مع أخذ قيمة عقد الفروقات الخاص بك في عين الاعتبار. للحصول على دليل تفصيلي حول توزيعات الأرباح في عقود الفروقات، يمكنك العودة إلى هذا المصدر الرائع)

ما هي مخاطر الاحتفاظ بعقود الفروقات؟

الخطر الأول من عقود الفروقات - قد تخسر المال من بعض الصفقات

تنطوي المخاطر على التداول لا يوجد أي نوع من أنواع الاستثمار مضمون المكاسب

إن لم تشعر بالراحة من فكرة خسارتك للمال من بعض صفقاتك، فليس عليك التداول على الإطلاق.

كما قال التاجر الأسطوري "بول تيودور جونز": «التداول تنافسي للغاية، وعليك أن تكون قادرًا على التعامل مع هزيمتك»

يتخذ جميع المتداولين - حتى أفضلهم - قرارات بصفقات خاطئة ويخسرون المال أحيانًا.

يكمن السر في أن يكون لديك استراتيجية مناسبة لإدارة مخاطر تقلل من الخسائر بسرعة.

وبالتالي عند تحقيق الحد الأقصى من الصفقات الرابحة، ستكون النتيجة النهائية هي نجاح عملية التداول ككل مع مرور الوقت.

وتذكر أنه لا يتم النظر إلى جميع الخسائر على قدم المساواة.

فإذا قمت على سبيل المثال بإجراء صفقة شراء بدون رافعة مالية، فسوف تكون خسائرك محدودة لأن أقصى سعر يمكن أن ينخفض إليه أي سعر للأصل المالي هو الصفر.

وفي المقابل لا تكون هناك حدود للخسائر في صفقات البيع.

فلا يكون هناك حد أقصى للقدر الذي قد يزيد به سعر الأصل المالي.

هذا يعني أنه إن كان تداولك عكس الاتجاه، فقد تكون خسائرك غير محدودة من الناحية الفنية.

الخطر الثاني من عقود الفروقات - الرافعة المالية قد تضاعف خسائرك

تحدثنا سابقًا عن كيفية استخدام الرافعة المالية لصالحك عند التداول.

حان الآن وقت الحديث عن الجانب الآخر من العملة. على الرغم من حقيقة أن الرافعة المالية قد "تضخم" من أرباحك إلا أنها قد تضخم خسائرك أيضًا.

فقد تخسر أكثر من رأس المال الأولي الذي دخلت به إذا تحركت الأسواق ضدك.

وفيما يلي مثال على ذلك:

لنفترض أنك قد دخلت في صفقة بقيمة 40,000 إسترليي ، ولكن باستخدامك الرافعة المالية تكون قد استخدمت فغليًا 500 إسترليني فقط من رأس المال الخاص بك. (رافعة مالية40:1)

وباستخدامك الرافعة المالية، يتم احتساب أي خسائر أو مكاسب اعتمادًا على القيمة الإجمالية للصفقة، وليس على أساس مقدار رأس المال.

وبالتالي إذا افترضنا أن صفقتك تربح بنسبة 20٪، وأن القيمة الإجمالية لصفقتك تصل إلى 48000 إسترليني، حينها يكون ربحك 8,000 إسترليني. (من رأس مال قدره 500 إسترليني.)

أما إذا انخفضت قيمة الصفقة بنسبة 20٪ ، فإن إجمالي حجم الصفقة سينخفض إلى 32000 إسترليني.

في هذه الحالة تكون خسارتك بمقدار 8,000 إسترليني. وذلك على الرغم من استثمارك لمبلغ 500 إسترليني فقط.

وهذا ما نعنيه عندما نقول أن الرافعة المالية يمكن أن تتسبب في خسارتك أكثر من رأس مالك الأولي.

وتذكر أنه إذا كانت هذه صفقة بيع، فلن يكون هناك حد أقصى لخسائرك المحتملة.

وهذا المستوى من المخاطرة هو السبب في اختيار العديد من المستثمرين تجنب استخدام الرافعة المالية بشكل مطلق. فهم يعتقدون أن هذا القدر من المخاطرة لا يستحق الأرباح المحتملة.

وفيما يتعلق بذلك، فإن القرار يعود إليك تمامًا. يعود الأمر برمته إلى تعريفك الشخصي للمخاطرة.

الخطر الثالث من عقود الفروقات - قد تتحرك عقود الفروقات بسرعة، وربما يكون ذلك أسرع مما يمكنك الرد عليه

فيما يلي رسم يوضح أن أسعار تداول عقود الفروقات على الذهب «في حالة تغير مستمر»:

Snapshot of Gold Stock being traded.

كما ترى على هذا الرسم، يتغير سعر الذهب باستمرار بما يتوافق مع حركة السعر في السوق.

وإذا كنت تراقب البث المباشر للسعر، فسترى في معظم الأوقات أنه "يتحرك في نطاق تداول".

(هذا يعني أن السعر يتحرك باستمرار صعودًا وهبوطًا ما بين "أعلى سعر" و "أدنى سعر" محددين.)

فيما يلي مثال على حركة سهم «جوجل» في "نطاق تداول":

Dashboard of Class A Common Stock.

وكما ترى، يتحرك السعر صعودًا وهبوطًا بشكل يمكن التنبؤ به إلى حد ما. ففي كل مرة يصل السعر إلى أدنى سعر داخل "النطاق السعري"، يرتد للأعلى مرة أخرى، والعكس صحيح.

يمثل الرسم البياني الذي يمكنك رؤيته فترة زمنية تعتبر أقل بقليل من 24 ساعة من التداول.

لنضف الآن الـ 24 ساعة القادمة من التداول:

Class A Common Stock showing a downward trend.

كما ترى، انخفض السعر بشكل مفاجئ. بلغ انخفاض السعر في هذه الحالة حوالي 5٪ في يوم واحد.

قد لا يبدو 5٪ انخفاض كبير، ولكن مع افتراض أنك استخدمت رافعة مالية 40:1 لدخول صفقة بقيمة 20,000 إسترليني في أسهم «جوجل»،

فسوف تستخدم 500 إسترليني فقط من رأس المال لإجراء الصفقة.

لكن خسارتك البالغة 5٪ هنا ستكون 1000 إسترليني، أي ضعف رأس مالك الأولي. وحينها، في أقل من يوم في هذه الحالة بالذات،

إن كنت ستتداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية، فعليك أن تكون على دراية بمدى سرعة تحرك الأسواق.

يمكن أن تتحرك أسعار التداول بسرعة، بل وقد يكون هذا في بعض الحالات بشكل أسرع مما في هذا المثال.

ومن الجدير بالذكر أن الأسعار لا تتحرك بسرعة فحسب، بل يمكنها التحرك بطريقة غير خطية.

على سبيل المثال، إذا انخفض سعر السهم من 20.10 إلى 20.00، فليس بالضرورة أن يعني هذا أنه سيتحرك من 20.10 إلى 20.09 ثم إلى 20.08 وهكذا.

فمن الممكن أن يقفز السعر بشكل مباشر وبسهولة من 20.10 إلى 20.00 في ثانية أو نحو ذلك.

قد لا يبدو مقدار هذه الحركة كبيرًا، ولكن عند استخدامك للرافعة المالية، فإن انخفاض السعر بمقدار 10 نقاط قد يكون معناه تكبد خسارة كبيرة.

عليك أن تفهم أننا لا نحاول إخافتك هنا.

فهذه الحركة السريعة التي وصفناها هنا قد تحدث أيضًا في الاتجاه الصاعد.

فمن الممكن ان تكسب 10 نقاط - وأن تحقق بذلك ربح كبير - بنفس السرعة التي ذكرناها هنا في أمثلة الخسارة.

ولكن من المهم للغاية فهم مخاطر التداول قبل البدء في فتح أي صفقات حقيقية.

وفي الحقيقة، قد تتحرك أسعار عقود الفروقات بسرعة كبيرة في أي من الاتجاهين.

(يعتبر هذا أحد الأسباب التي عليك من أجلها فتح حساب تجريبي لدى markets.com ، حتى تتمكن من التدرب على الدخول في صفقات عقود الفروقات ومراقبتها وإغلاقها باستخدام أموال وهمية. فلا يحتاج فتح حساب تجريبي إلى تمويل الحساب. وبالتالي إن كنت مهتمًا بأن تكون متداولاُ وترغب في التدرب على استخدام منصة التداول التي تتسم بنفس "المستوى الاحترافي" للمنصة التي يستخدمها كبار المتداولين لدينا، فما عليك إلا التسجيل للحصول على حساب اليوم وتحميل منصة التداول.

الخطر الرابع من عقود الفروقات - استخدام الهامش يعني أنك ستحتاج إلى رأس مال أكثر مما تستخدم

لا يعني استخدام الهامش وجود قدر كبير من "المخاطرة"، ولكن عليك أن تكون على دراية بها عند تداول عقود الفروقات.

لذلك ، قمنا بطرحها هنا.

فيما يلي كيفية عمل الهامش.

إذا كنت تخطط لاستخدام الرافعة المالية، فسيطلب منك الوسيط الخاص بك إضافة رأس مال إضافي إلى حسابك ليكون أكبر من تكلفة الصفقة نفسها.

فكر في الأمر على أنه "ضمان"، لتثبت لوسيطك المالي أنك لا تفتح صفقات لا يمكنك تحمله ، وأنه يمكنك تغطية نفسك في حالة تعرضك لأي خسارة.

إليك مثال على ذلك:

لنفترض أنك تخطط للدخول في صفقة من 100 لوت من الفضة، حيث تبلغ قيمة كل لوت في الوقت الحالي 23 إسترليني.

قيمة صفقتك في هذه الحالة هي 2300 إسترليني.

والرافعة المالية الخاصة بك هي 10:1 هذا يعني أنك بحاجة إلى 230 إسترليني كرأس مال لفتح الصفقة.

بالنسبة لهذه الصفقة، يشترط عليك الوسيط الخاص بك أن يكون لديك 15٪ من القيمة الكاملة للصفقة في حسابك كـ "هامش".

15٪ من القيمة الكاملة للصفقة - 2300 إسترليني - هي 345 إسترليني

وبالتالي، ستحتاج إلى مبلغ إجمالي لا يقل عن 575 إسترليني لفتح هذه الصفقة. (تكلفة الهامش 345 إسترليني + رأس مال الصفقة 230 إسترليني .)

(الهامش بنسبة 15٪ في صفقة بهذا الحجم سيكون مبالغ في ، إلا أنها طريقة جيدة لتفهم سبب حاجتك إلى أكثر من مجرد تداول رأس المال للبدء، حتى مع تداول عقود الفروقات.)

ماذا يحدث إذا انخفض سعر الأصل الخاص بي بسرعة، وتحرك إلى ما دون مستوى "الهامش" في حسابي؟

لنفترض أن صفقة الفضة الخاصة بك بها خسائر فادحة وسريعة وذلك مع انخفاض السعر بمقدار 400 إسترليني. أي أن خسائرك الآن أكبر من تكلفة الهامش البالغة 345 إسترليني.

هذا ما يعرف باسم "نداء الهامش". (كان هذا المصطلح عنوان لفيلم عام 2011 من بطولة جيريمي آيرونز وزاكاري كوينتو).

في هذه الحالة سيطلب منك الوسيط إيداع المزيد من رأس المال لضمان عودة الهامش لديك إلى المستوى المطلوب "لتغطية" صفقتك.

كن حذرا. لن ينتظر وسيطك حتى يصبح حسابك سلبيًا قبل ارسال "نداء الهامش".

هناك نوعان من الهامش المالي:

النوع الأول هو ما جاء في المثال الذي قدمناه للتو - الهامش المطلوب لفتح صفقة- ويُعرَف باسم الهامش "الأولي ".

ومع ذلك، سيطلب منك جميع الوسطاء بأن يكون لديك ما يعرف باسم هامش "الصيانة ".

وهو ما يمثل نسبة مئوية محددة من القيمة الإجمالية للصفقات المفتوحة في حسابك.

مثال:

لنفترض أن لديك في حسابك خمس صفقات مفتوحة. تبلغ قيمة كل من هذه الصفقات 10,000 إسترليني. وذلك بقيمة إجمالية قدرها 50,000 ألف إسترليني.

إذا حدد الوسيط الخاص بك "هامش صيانة" بنسبة 25٪ ، فستكون مُطالَب بالاحتفاظ بما لا يقل عن 12,500 إسترليني كرأس مال إضافي في حسابك. (25٪ من 50,000 إسترليني تعادل 12,500 إسترليني).

يتغير هذا الرقم باستمرار اعتمادًا على قيمة صفقاتك. إذا تضاعف إجمالي حجم تداولاتك ليصل إلى 100,000 جنيه ، فإن حجم "هامش الصيانة" المطلوب سيتضاعف أيضًا إلى 25,000 إسترليني.

تختلف نسبة هامش الصيانة المطلوبة من وسيط لآخر، على الرغم من أن جهة الترخيص المالي تكون هي من يحدد هذه النسبة في بعض الدول.

فمثلاً في الولايات المتحدة الأمريكية، حددت هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا) الهامش الحالي بنسبة 25٪ في جميع الأوراق المالية.)

هل يمكنك تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية؟

buy-hold-cfd (1).png

نعم، من الممكن تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية، وهذا ما يفعله بعض المتداولين تمامًا.

من الناحية المالية، لا يختلف استخدام عقود الفروقات بدون رافعة مالية بشكل كبير عن الدخول في أي صفقة تقليدية. (على الرغم من أنك قد تخسر المزايا التي يحصل عليها المساهمين ، مثل توزيعات الأرباح.)

فلماذا تفعل ذلك؟

عادةً ما يكون الرد على ذلك هو الراحة.

تخيل أنك تريد فتح صفقة بيع على سعر النفط الخام، تبلغ قيمة الصفقة 10000 إسترليني، وهو ما يتوفر لديك في رأس المال، كما أنك على استعداد للاستثمار.

يمكنك الاختيار ما بين الطريقة التقليدية للبيع على المكشوف، والتي تتضمن الاقتراض والإقراض من عدد من الأطراف المختلفة، ناهيك عن التكاليف والرسوم الإضافية ...

أو طريقة فتح عقد فروقات بسيط بدون رافعة مالية بضغطة زر على منصة التداول الخاصة بك.

إذا كنت تخطط لفتح العديد من صفقات البيع، ستجعل عقود الفروقات من تلك العملية أسرع وأسهل بكثير.

يتعلق الأمر برمته بأهدافك الخاصة خلال التداول، فإذا كنت تخطط لفتح صفقة بيع واحدة فحسب كل عام، فقد يكون من الأفضل اتباع الطرق الأكثر تقليدية.

ملاحظة هامة: لا يقدم جميع مزودي خدمة تداول عقود الفروقات إمكانية التداول بدون رافعة مالية.

تأكد من التحقق مسبقًا مما إذا كنت تخطط لاستخدام استراتيجية التداول بدون رافعة مالية.

ما هي تكاليف تداول عقود الفروقات؟

ستتكبد عددًا من الرسوم عند تداول عقود الفروقات، وعلى الرغم من أن هذه الرسوم لا تنطبق على كل صفقة ، ولكن يجب أن تأخذ الوقت الكافي لتكون على دراية بها جميعًا:

رسوم السحب والإيداع

قد يخصم بعض الوسطاء نسبة صغيرة من رأس المال الخاص بك كرسوم عند إجراء إيداع أو عند سحب الأموال. (لا يحدث ذلك عند التداول لدى markets.com)

السبريد

"السبريد" هو الفارق بين أعلى سعر سيدفعه السوق مقابل أي أصل مالي معين، وبين أقل سعر سيبيعه أي شخص يحتفظ بالأصل المالي.

ومعنى هذا الفارق أنه عند البيع للخروج من صفقة، فإن السعر المعروض على منصة التداول الخاصة بك لن يكون هو السعر المحدد الذي تبيع به. سيكون السعر المحدد تمامًا في مكان ما في "السبريد".

العمولة

عادة ما يتم فرض عمولة عند تداول عقود الفروقات على الأسهم، مما يعني أن الوسيط سيأخذ نسبة صغيرة من القيمة الكاملة للتداول.

ولهذا إذا كنت قد أجريت صفقة على أسهم أمازون بقيمة 5000 إسترليني، وكانت نسبة العمولة هي 0.10٪، فستكون رسوم عمولتك 5 إسترليني. (لا تتقاضى markets.com حاليًا عمولة.)

رسوم التبييت (rollover)

هي دفعات مالية صغيرة يتم تطبيقها على حسابك إذا كنت تحتفظ بصفقة عقود فروقات طوال الليل.

وتعتبر هذه الرسوم عالمية بدرجة كبيرة في عالم تداول عقود الفروقات.

يمكن أن تختلف وذلك اعتمادًا على ما إذا كانت الصفقة بيع أو شراء، واعتمادًا كذلك على الأصل المالي الذي تتداوله.

وعادة ما يقوم الوسيط بإدراج هذه الرسوم على موقعه الإلكتروني، حتى تتمكن من حساب هذا النوع من التكلفة مقدمًا.

رسوم تحويل العملات

يتم تقييم الأصول المالية المختلفة بعملات مختلفة، لذلك إن كنت تقوم بتداول النفط الخام في المملكة المتحدة، فستظل قيمة الصفقة بالدولار الأمريكي.

ويعني ذلك أنه يجب تحويل رأس مالك الأولي من الدولار الأمريكي إلى الإسترليني، ومن ثم يتم تحويل أي أرباح مرة أخرى.

وبالنسبة لوسطاء عقود الفروقات الذين عادة ما يغطون تكاليف تحويل العملات الخاصة بهم، فسوف يفرضون رسومًا إضافية بسيطة على صفقتك.

هل تدفع ضريبة على عقود الفروقات؟

وفقًا لولايتك الضريبية، قد يتم فرض ضريبة أرباح رأس المال على أي أرباح تحققها من تداول عقود الفروقات. (هذا هو الحال مثلاً في المملكة المتحدة.)

ما هي "اللوتات" في عقود الفروقات؟ (الفرق بين عقود الفروقات والرهانات على السبريد)

عند تداول عقود الفروقات لا تقيس حجم صفقتك "بالنقاط" كما يحدث في المراهنة على السبريد.

عند تداولك لعقود الفروقات، سيتم قياس صفقتك ب "اللوت".

وتعتبر هذه وحدة قياس فريدة من نوعها للأصل المالي الذي تتداوله.

على سبيل المثال:

  • بالنسبة للأسهم، يكون "اللوت" هو سعر السهم الفردي للشركة
  • بالنسبة للذهب، عادة ما يكون "اللوت" عددا معينًا من الأوقية. (100 أوقية تروي، على سبيل المثال.)
  • بالنسبة للنفط الخام، يبلغ "اللوت" حاليًا 100 برميل.

عند تداولك لعقود الفروقات، يتم قياس حجم صفقتك بعدد "اللوتات" التي ترغب في تداولها.

مثال:

لنفترض أنك تخطط لتداول الذهب، لأنك تعتقد أن سعره على وشك الارتفاع.

"اللوت" الحالي لصفقة الذهب هو 100 أوقية، بقيمة سوقية تبلغ 1800 إسترليني. (تبلغ قيمة كل أوقية 18 إسترليني، لذا تبلغ قيمة 100 أوقية 1800 إسترليني.)

وقد قررت تداول 4 لوت بقيمة تداول إجمالية قدرها 7200 إسترليني.

وعندما حان وقت إغلاق الصفقة، ارتفعت قيمة اللوت بمقدار 400 إسترليني إلى 2200 إسترليني.

كانت صفقتك تساوي 4 لوت. ولهذا فإن إجمالي ربحك من هذه الصفقة هو 1600 إسترليني. (400 إسترليني × 4.)

إليك مثال ثانٍ يعتمد على البيع على المكشوف:

لنفترض أنك تريد بيع سهم تسلا.

1 لوت من سهم "Tesla" عبارة عن سهم فردي تبلغ قيمته حاليًا 180 إسترليني.

وقد قررت تداول عقد فروقات بقيمة 50 لوت. القيمة الإجمالية للصفقة هنا هي 9000 إسترليني.

وقد انخفضت قيمة كل لوت إلى 150 إسترليني، مما يجعل ربحك من كل لوت 30 إسترليني.

ولأنك قمت بتداول ما مجموعه 50 لوت، فإن إجمالي ربحك هو 1500 إسترليني. (30 إسترليني× 50.)

ماذا لو كان تداول "اللوت" مكلفًا للغاية بالنسبة لك؟

إذا كان الأصل المالي الذي اخترته أعلى ثمنًا، فقد يكون اللوت الواحد مكلفًا للغاية بالنسبة لك للتداول. (أو تتطلب رافعة مالية أكثر مما تشعر بالراحة تجاهه.)

في هذه الحالة، يمكنك اختيار تداول ما يعرف باسم "اللوت الصغير". ويعني هذا أنك تتداول أقل من قيمة 1 لوت.

لذلك، في مثال تسلا أعلاه، إذا اخترت البيع عند 0.5 لكل لوت، لكانت القيمة الإجمالية لصفقتك قد انخفضت إلى النصف لتصل إلى 3,100 إسترليني، ولكان إجمالي ربحك هو 800 إسترليني.

يعتمد مدى صغر اللوت الجزئي الذي يمكنك تداوله على عوامل مختلفة، بما في ذلك:

  • سيولة الأصل المالي (كلما زادت سيولة الأصل المالي، قل حجم "اللوتات الصغيرة" المتاحة)
  • القواعد الداخلية للوسيط المالي

ففي المعتاد، لن يكون من الممكن تداول أقل من 0.1. من أي أصل مالي.

هل عقود الفروقات قانونية؟

تعتبر عقود الفروقات قانونية في العديد من الدول حول العالم. وتعتبر markets.com وسيط مالي مرخص في المملكة المتحدة وأوروبا وجنوب إفريقيا والهيئة الرقابية الأسترالية (ASIC).

وطالما أنك تتداول من خلال وسيط مرخص، فإن تداول عقود الفروقات قانوني.

هل عقود الفروقات آمنة؟

كما هو الحال مع جميع أنواع التداول، ينطوي على عقود الفروقات بعض المخاطر.

فكما أوضحنا في الأمثلة السابقة، كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، كلما زادت خسارتك.

ومن الممكن أن تخسر أكثر من رأس المال الفعلي الذي تفتح به صفقتك.

وكما هو الحال في جميع عمليات التداول، إذا لم تشعر بالارتياح تجاه المخاطرة برأس المال الخاص بك، فلا يجب عليك التداول.

فمن الممكن أن تتحرك الأسعار في صفقات عقود الفروقات بسرعة، ويجب عليك مراقبة جميع الصفقات بعناية.

وفيما يلي ملخص لكل ما قمنا بطرحه اليوم:

  • تكون عقود الفروقات بينك وبين وسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل المالي عند فتح العقد وعند إغلاقه.
  • هناك 4 فوائد رئيسية لتداول عقود الفروقات - يمكنك فتح صفقات بيع أو شراء بسهولة، ويمكنك تداول مجموعة واسعة من الأصول المالية، ويمكنك دخول المزيد من الأسواق المالية وتنويع محفظتك الاستثمارية برأس مال أولي أقل.
  • عند تداولك لعقود الفروقات، فأنت لا تملك الأصل الأساسي فعليًا - وإنما تشتق عقود الفروقات ببساطة من سعر الأصل.
  • تشمل مخاطر عقود الفروقات خسارة رأس المال، وتضاعف الخسارة بسبب الرافعة المالية، والخسائر سريعة الحركة، ورأس المال الإضافي المطلوب بسبب الهامش ومخاطر نداءات الهامش.
  • يمكنك تداول عقود الفروقات دون استخدام الرافعة المالية، وإن كان ذلك سيعتمد على الوسيط المالي الخاص بك.
  • هناك 6 تكاليف رئيسية محتملة عند تداول عقود الفروقات: العمولة، السبريد، رسوم السحب / رسوم الإيداع / رسوم التبييت، رسوم تحويل العملات وضريبة أرباح رأس المال.
  • يتم قياس تداولات عقود الفروقات ب "اللوت"، وهي ما تختلف قيمتها وفقًا للأصل الذي تتداوله.
  • عقود الفروقات قانونية طالما أنك تقوم بالتداول من خلال وسيط مالي مسجل في منطقتك، وكما هو الحال في جميع الصفقات المالية، ينطوي على تداول عقود الفروقات بعض المخاطر.

أين يمكنني التدرب على تداول عقود الفروقات؟ جرب أفضل منصة تداول لعقود الفروقات هنا.

إذا كنت ترغب في التدرب على تداول عقود الفروقات دون أي مخاطرة، سجل للحصول على حساب لدى markets.com اليوم، وقم بتحميل تطبيق تداول عقود الفروقات الخاص بنا.

نقدم لك حسابًا تجريبيًا كاملاً بأموال وهمية، بحيث يمكنك التعود على تداول عقود الفروقات دون خسارة أي أموال حقيقية.

وخلال ذلك الوقت ستصبح متداولاً أكثر ثقة قبل فتح أي صفقات حقيقية.

وبعدها إن قررت أنك تريد أن تنتقل إلى مرحلة التداول الحقيقي، فيمكنك تمويل حسابك بشكل حقيقي وبدء التداول.

انقر هنا إذا كنت ترغب في فتح حساب معنا اليوم.

مقالات التعليم ذات الصلة

الخميس, 31 تِشْرِين ٱلْأَوَّل 2024

Indices

ما هي خيارات الاستثمار في 2024: الذهب، البيتكوين، الأسهم أم العقارات؟

الثلاثاء, 29 تِشْرِين ٱلْأَوَّل 2024

Indices

استكشاف عالم العملات الرقمية خارج نطاق البيتكوين

الثلاثاء, 29 تِشْرِين ٱلْأَوَّل 2024

Indices

كيف تختلف أنواع العملات الرقمية عن بعضها البعض؟

الاثنين, 28 تِشْرِين ٱلْأَوَّل 2024

Indices

هل البيتكوين حلال في الإسلام؟

Live Chat